Лжебанки — это мошеннические организации, которые выманивают деньги за «банковские онлайн-услуги» и под разными предлогами заставляют жертв самолично провести несколько платежей.

Мошенники завлекают клиентов, массово рассылая на имейлы письма с многообещающими предложениями, гарантируют более выгодные условия, чем в других кредитных организациях, более быстрое и комфортное обслуживание. Делают обзвон потенциальных жертв с предложениями взять кредит по сниженной ставке или находят их через  «онлайн-сервисы по подбору кредита», на которых потребитель заполняет единую заявку на кредит, и она рассылается по разным банкам и МФО.

Лжебанкиры просят что-то оплатить под разными предлогами: «Кредит одобрен, но в вашем регионе нет нашего представительства, поэтому надо оплатить комиссию за перевод денег» или «Для получения кредита необходимо оформить страховку, ее нужно оплатить заранее».

Сумма страховки – для правдоподобности – обычно указывается в процентах от суммы кредита (например, 1,5%). Деньги за страховку просят перевести на карту одного из крупных российских банков. После оплаты, клиенту звонит другой представитель лжебанка, представляется сотрудником службы безопасности и просит совершить ещё несколько переводов – для «оплаты доставки кредитки или договора кредитования», уплатить какой-то налог и тому подобное. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

17 сентября, 2020

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

01.03.2024
Банки будут строже следить за криптотранзакциями, связанными с дропперами
01.03.2024
Холода прошли, но голос берегите — скамеры усиленно собирают слепки
01.03.2024
Лишение банковской лицензии — это ещё не всё
01.03.2024
«Они подобны смартфонам на колёсах». В США проверят «умные» авто из Китая
01.03.2024
Набиуллина: Дважды «красные» клиенты будут исключаться из реестра
01.03.2024
Банк России усовершенствует платформу цифрового рубля
01.03.2024
Организации здравоохранения США стали жертвами массовых кибератак
29.02.2024
«ИнфоТеКС» — о проблемах стандартизации ИБ
29.02.2024
Почему нормативные акты выполняются формально
29.02.2024
Почему затянулся переход на российские решения

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных