Скимминг, шимминг, кардинг – помните такие слова? Ещё лет десять назад они были популярны у сотрудников банков, специалистов по информационной безопасности и ряда лиц, которые, скорее, на собственном опыте, чем теоретически, познакомились с кражей средств с банковских счетов или карт.
Чуть позже на смену простой краже денег со счетов пришли методы социальной инженерии: мошенники под благовидными предлогами убеждают пострадавших собственноручно перевести деньги на «безопасные» счета, обналичить крупные суммы или спасти попавших в беду родственников. Часто находящимся в дальних краях преступникам требуются помощники на местах.
На прошедшем в Москве SOC-Форуме 2022 эксперты в области информационной безопасности отметили, что с марта 2022 г. число преступлений с использованием методов социальной инженерии заметно сократилось. Но все же бизнес процветает, а его заказчики продолжают обманывать не только своих жертв, но и сообщников. В социальных сетях всё чаще появляются объявления о вакансиях курьеров. И нет, это не «закладчики», которым обещают быстрый заработок, забывая указать долгую отсидку в случае поимки. Это дропы – подставные лица, которые задействованы в нелегальных финансовых схемах. Мошенники ищут надёжных людей, которым можно доверить ценный груз или документы. Как правило, для курьера и эта работа оказывается непродолжительной.
Сразу о двух однотипных задержаниях сообщили на днях сотрудники МВД. Как написал телеграм-канал «Московский телеграф» 65-летний пенсионер из Реутова летом стал жертвой мошенников. Он взял многомиллионный кредит, перевёл деньги на «безопасный счет» и оказался в долгах. Преступники предложили пенсионеру работать у них курьером и забирать деньги у других жертв обмана. В качестве платы мошенники обещали погасить кредит.
Уже в ноябре мужчина был задержан с поличным в московском метро при получении 5 млн рублей от очередной жертвы мошенников. Он признал вину и рассказал о схеме работы преступников.
Во втором случае сотрудники уголовного розыска УМВД России по Дмитровскому городскому округу Московской области задержали девушку, которая приезжала за деньгами к 57-летней жительнице Дмитрова. От нее мошенники требовали сумму в размере 1 млн рублей за непривлечение родственника, якобы ставшего виновником ДТП, к уголовной ответственности. После передачи денег пострадавшая поняла, что стала жертвой мошенников, и обратилась в полицию.
26-летнюю женщину-курьера вычислили по камерам наблюдения и задержали дома, в Дмитрове. Она подозревается минимум в четырёх эпизодах хищений, общая сумма ущерба составила около 2 млн рублей. В трёх случаях пострадали пенсионеры, всё старше 80 лет.
Задержанная нашла работу курьером в сети Интернет. По указанию неизвестных она получала деньги от обманутых граждан, переводила средства на банковские счета заказчиков и забирала свои проценты с каждой суммы.
Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Полицейскими проводятся мероприятия, направленные на установление всех участников преступной схемы, а также на установление всех эпизодов деятельности злоумышленников.
Задержание сообщницы не остановило мошенников – местные чаты полны предложений о работе курьерами.
Как распознать объявление о вакансии курьера-дропа:
- Обычно оно размещено в соцсетях, а не на порталах по поиску вакансий;
- Предлагается удалённое взаимодействие с работодателем. Требований к образованию и опыту работы нет;
- Претенденту обещают высокие доходы (например, обещают платить от тысячи долларов в неделю) при небольшой занятости;
- Иногда указывается характер предлагаемой работы и особые качества претендента. Например, ищут надёжных людей, которым можно доверить перевозку ценного груза;
- Объявление может быть замаскировано под предложение реальной компании, однако вести по ссылкам на фишинговый сайт;
- Объявление содержит грамматические ошибки или пересылается в аудио-формате.
Психологи утверждают, что в числе потенциальных сообщников и одновременно жертв мошенников, могут оказаться социально уязвимые группы населения (малоимущие и безработные, часто с низким уровнем образования), жители малых городов и посёлков, приехавшие в крупные города в поисках лучшей доли, студенты и пенсионеры, ищущие дополнительный заработок.
Что грозит искателям лёгкого заработка? Следствие, суд и наказание. Это может быть и штраф в размере до нескольких тысяч рублей, и исправительные или принудительные работы, и даже лишение свободы с ограничением свободы или без такового.
.png)